ROI計算機

ROI (Return on Investment) = (最終値 − 初期投資) ÷ 初期投資 × 100。例: $1,000投資、最終的に$1,500。ROI = (1500 − 1000) ÷ 1000 × 100 = 50%。解釈: 50% ROIは初期投資の50%を利益を得たことを意味します。ROIは時間を考慮しません。1年間の50% ROIと10年間の50% ROIは大きく異なります。時間調整された比較には、年換算ROI (CAGR) を使用してください。注意: ROIは単一数値メトリックスです。ボラティリティ、リスク、キャッシュフローのタイミング、または代替案との比較を捉えていません。

CAGR = (最終値 / 初期値)^(1/年) − 1。初期値から最終値を生成する定常年利率です。例: $10,000が5年間で$16,105に成長。CAGR = (16105/10000)^(1/5) − 1 = 1.61105^0.2 − 1 = 1.10 − 1 = 10%/年。用途: 異なる期間の投資を比較します。S&P 500歴史的CAGR: ~10% (名目)、~7% (実質調整)。不動産CAGR: ~3～5% (全国、米国)。Bitcoin 2013～2023: ~50%+ CAGR。債券: ~3～5%。ベンチャーキャピタルファンド: 20～30%以上をターゲット。CAGRは年々のボラティリティを滑らかにします。リスクを表示しません。

文脈に依存します。株式市場ベンチマーク: S&P 500平均年間リターン: ~10% (名目)、~7% (実質)。10年投資で7% CAGR = 97%総ROI (ほぼ2倍)。ビジネス文脈: 小規模企業は15～25% ROIをターゲット。スタートアップ: VCsは失敗を補うために10倍以上 (1000%+ ROI) を7～10年でターゲット。不動産: 住宅不動産投資は通常8～12%総年間リターン (家賃を含む)。72の法則: 倍になる年 = 72 ÷ 年間リターン。7%で: 約10.3年ごとに倍。10%で: 約7.2年ごとに倍。15%で: 約4.8年ごとに倍。

単純なROIは初期額の後の追加投資を考慮しません。複数のキャッシュフローの場合、内部利益率 (IRR) を使用します。IRRはすべてのキャッシュフローの正味現在価値 (NPV) をゼロに等しくする割引率です。定期的な貢献 (401kなど) の場合: 年金将来価値公式を使用します。例: $500/月、30年間で7%: FV = 500 × ((1 + 0.07/12)^360 − 1) / (0.07/12) = $567,764。投資総額: $180,000。利益: $387,764。全体的なROI: 215%。このカルキュレーターは単一初期投資のための単純なROIに焦点を当てています。貢献シナリオについては、リタイアメントまたは貯蓄カルキュレーターを使用してください。

ROI: (利益 / コスト) × 100。シンプル、時間価値なし。期間が同じ投資の迅速な比較に良い。年換算ROI (CAGR): 時間のROIを調整します。異なる保有期間全体で比較可能。IRR (内部利益率): NPV = 0にする割引率。異なる時間に複数の流入出を含む複雑なキャッシュフローを処理します。企業財務、プライベートエクイティ、不動産で使用。NPV (正味現在価値): 将来キャッシュフローの現在価値の合計から初期投資を引いたもの。正のNPV = 価値創出投資。「必要なリターン」または「ハードルレート」で使用。単純な投資: ROI/CAGRで十分。複数のキャッシュフローを含む複雑なプロジェクト: IRRまたはNPVがより適切。